Logiciel OCR pour les documents d’assurance

L’OCR (Optical Character Recognition, ou Reconnaissance Optique de Caractères) est une technologie qui permet de transformer des documents numérisés, PDF ou photos en texte modifiable et consultable. Elle analyse l’image pour identifier les caractères et les convertir en données exploitables.

Les logiciels OCR classiques se contentent de transcrire le texte brut. Des solutions avancées comme Koncile OCR, adaptées au secteur de l’assurance, vont plus loin. Grâce à l’intelligence artificielle, elles extraient automatiquement les données pertinentes : numéro de contrat, nom de l’assuré, date, type de garantie, circonstances d’un sinistre, etc.

Ces informations sont restituées de manière structurée, prêtes à être utilisées dans vos outils métiers. C’est ce qu’on appelle l’extraction intelligente de données.

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Un logiciel OCR, en particulier une solution avancée comme Koncile, peut traiter une très grande variété de documents utilisés dans le secteur de l’assurance. Vous pouvez partir de notre librairie avec tous nos modèles prêts à l’emploi.

Voici une liste de documents assurantiels susceptibles d’être traités par l’OCR :

Documents d’assurance courants

• Contrats d’assurance : Auto, habitation, santé, prévoyance, etc.
• Conditions générales et particulières : Clauses, garanties, exclusions.
• Avenants et attestations : Modifications de contrat, certificats de garantie.
• Relevés d’informations : Bonus-malus, antécédents assurés.
• Déclarations de sinistre : Formulaires papier ou PDF.

Documents justificatifs

• Pièces d’identité : Carte d’identité, passeport, permis de conduire.
• Justificatifs de domicile ou d’achat : Factures, quittances, attestations.
• Relevés bancaires : Vérification des coordonnées pour remboursement.
• Mandats SEPA : Prélevés automatiques.
• Photos de sinistres : Véhicules, habitations, objets endommagés.

Documents médicaux (assurance santé ou prévoyance)

• Ordonnances médicales : Lecture automatique des prescriptions.
• Certificats médicaux : Pour les dossiers d’arrêt de travail ou d’invalidité.
• Décomptes de remboursement : Sécurité sociale, mutuelle, etc.

Documents manuscrits

• Constats amiables remplis à la main : Accidents auto ou habitation.
• Déclarations de sinistre manuscrites : Rédigées par l’assuré ou un tiers.
• Certificats médicaux manuscrits : Souvent fournis sur formulaire papier.
• Notes ou annotations : Observations ajoutées à un dossier.
• Formulaires papier : Demandes d’indemnisation ou réclamations complétées à la main.

Autres types de documents

• PDF scannés ou natifs : Téléchargés depuis un portail ou envoyés par email.
• Captures d’écran : Portails client, attestations numériques.
• Documents multilingues : En provenance de clients étrangers ou expatriés.

Oui, un OCR avancé comme celui de Koncile est parfaitement conçu pour gérer des documents assurantiels provenant de différents pays et rédigés dans plusieurs langues. Cela inclut les contrats d’assurance, déclarations de sinistre, attestations, factures médicales ou encore certificats étrangers.

Le moteur OCR reconnaît les caractères et les mots dans de nombreuses langues. Il ne se limite pas à l’alphabet latin (français, anglais, espagnol…), mais peut aussi traiter des écritures non latines comme le cyrillique, le grec, ou encore les idéogrammes chinois ou japonais. Grâce à l’intelligence artificielle et aux LLM (Large Language Models), la reconnaissance multilingue est automatique, sans besoin de paramétrer la langue manuellement.

Koncile détecte intelligemment la langue principale du document et adapte son traitement en conséquence, garantissant une extraction fiable des données, même dans un contexte international.

Les formats de date (JJ/MM/AAAA, MM/JJ/AAAA…) et formats numériques (virgules, points, séparateurs de milliers) varient selon les pays. L'outil sait reconnaître ces variantes et reformater les données pour garantir leur lisibilité et intégration dans vos systèmes métiers (gestion des sinistres, CRM, etc.).

Enfin, la solution est également capable de détecter et d’interpréter les devises utilisées dans les documents : euro (€), dollar ($), livre sterling (£), yen (¥), même si le symbole est implicite ou non standard.

Intégrer un outil comme Koncile dans votre environnement assurantiel se fait de plusieurs manières, selon vos besoins en termes d’automatisation et de compatibilité avec vos outils métier :

• API et SDK : Solution flexible et entièrement personnalisable, idéale pour les assureurs disposant de ressources techniques. Elle permet une intégration en temps réel avec vos systèmes de gestion des contrats, de sinistres ou de relation client (CRM), pour un traitement automatisé des documents dès leur réception.
• Connecteurs pré-construits : Pratiques et rapides à déployer, ces connecteurs sont adaptés aux logiciels les plus couramment utilisés dans le secteur (plateformes de gestion, GED, solutions de messagerie, etc.). Ils permettent une synchronisation fluide sans développement spécifique.
• Export de fichiers (CSV, XLSX, JSON) : Cette méthode permet d’extraire les données sous forme de fichiers structurés pour les réimporter dans vos outils. Bien que simple à mettre en œuvre, elle reste manuelle et ne permet pas d’automatisation en temps réel.

Quelle que soit la méthode choisie, Koncile s’intègre facilement à vos processus existants pour accélérer le traitement documentaire, fiabiliser les données extraites et améliorer l’efficacité de vos équipes.

Oui, notre solution intègre des fonctionnalités avancées de détection des doublons, des incohérences et des documents non conformes. Dans le secteur de l’assurance, cela permet par exemple d’identifier un constat amiable déjà transmis, une facture médicale en double, ou encore une déclaration de sinistre présentant des anomalies.

Grâce à des algorithmes intelligents, Koncile compare les documents entre eux et croise les données (dates, numéros de contrat, montants, identifiants) pour repérer les duplications, les erreurs de saisie ou les écarts par rapport aux formats attendus. La solution peut également signaler un document incomplet ou non conforme aux exigences réglementaires ou internes.

Ces contrôles automatisés renforcent la fiabilité des dossiers assurés, réduisent les erreurs humaines et contribuent à sécuriser les processus de gestion des sinistres, des contrats ou des remboursements.

Oui, Koncile permet de croiser automatiquement les données extraites des documents avec votre base assurés dans le cadre des processus KYC (Know Your Customer) ou de vérification des dossiers contractuels. Cela facilite le contrôle de cohérence entre les documents reçus (pièce d'identité, relevé d’information, justificatif de domicile...) et les données déjà enregistrées dans votre système.

La solution peut ainsi détecter automatiquement une divergence (ex. : nom différent, numéro de contrat erroné), compléter un dossier partiellement renseigné ou encore éviter une ressaisie manuelle inutile lors de l’analyse d’un sinistre, de la souscription ou de la mise à jour d’un contrat.

L’intégration se fait facilement via API ou connecteurs avec vos outils métiers du secteur assurantiel : CRM, plateforme de gestion des sinistres, logiciel de conformité réglementaire, ou encore votre système de gestion électronique des documents (GED).

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Koncile dispose d’un moteur OCR (Reconnaissance Optique de Caractères) de pointe, optimisé par l’apprentissage automatique. Ce moteur est spécialement entraîné pour transformer des documents assurantiels en texte avec une précision maximale, même en cas de qualité d’image variable, de polices inhabituelles ou de mises en page complexes (comme les contrats, les constats amiables ou les tableaux de garanties).

Il ne se contente pas de lire les caractères : il analyse également la structure du document (tableaux, colonnes, zones remplies à la main) pour en restituer fidèlement le contenu, quelle que soit la complexité du format.

Grâce à l'intégration des LLM (grands modèles de langage), l’outil Koncile peut pallier les défauts traditionnels des moteurs OCR de traduction de l’image en texte. Ces IA comprennent le contexte global du document, ce qui leur permet de confirmer, voire de déduire certaines informations, même lorsque des caractères sont illisibles ou ambigus. En se basant sur le sens général de la phrase ou du document, les LLM compensent les défauts de lecture et améliorent considérablement la fiabilité de l’extraction.

Cette capacité est particulièrement utile dans le secteur de l’assurance, où chaque donnée compte dans la gestion des contrats, des sinistres ou des vérifications KYC.

Koncile intègre un système de scoring de confiance qui évalue la fiabilité des données extraites à partir de différents documents utilisés dans le secteur de l’assurance. Cela inclut aussi bien des contrats d’assurance (auto, habitation, santé, vie), des constats amiables, des déclarations de sinistre, des attestations de couverture, que des factures ou documents médicaux liés à une demande de remboursement.

Ce score repose sur plusieurs facteurs, tels que la lisibilité du document, la complexité des informations à extraire (numéro de contrat, garanties, dates, montants, données personnelles), et la qualité globale du fichier traité. Par exemple, un document manuscrit, une photo floue ou un scan incomplet peut affecter la précision de l’extraction.

L’algorithme combine une analyse visuelle (qualité de l’image, clarté du texte) et sémantique (logique du contenu, compréhension contextuelle) pour produire un score de confiance global.

Ce score permet de prioriser les dossiers les plus fiables, de cibler les anomalies avant validation, et ainsi de fluidifier le traitement des contrats, des sinistres, des pièces justificatives ou des demandes de remboursement, tout en assurant un haut niveau de conformité réglementaire.

Une solution OCR (Reconnaissance Optique de Caractères) révolutionne la manière dont les documents d’assurance sont traités. Qu’il s’agisse de contrats, d’attestations, de constats amiables ou de relevés d’information, l’OCR permet d’extraire automatiquement les données clés à partir de fichiers scannés, PDF ou images.

Les principaux bénéfices sont :

• Gain de temps considérable : Plus besoin de saisir manuellement les informations contenues dans les documents d’assurance. L’extraction automatisée permet de traiter un grand volume de dossiers plus rapidement.
• Réduction des erreurs : En limitant la saisie manuelle, l’OCR améliore la fiabilité des données extraites, qu’il s’agisse de dates, montants, identités ou références de contrat.
• Productivité accrue : Les équipes peuvent se concentrer sur des tâches à forte valeur ajoutée (analyse, décision, relation client) au lieu de manipuler les documents ligne par ligne.
• Création de bases de données exploitables : Les documents papier ou numériques (PDF, photos) sont convertis en données structurées, prêtes à être utilisées pour le suivi des sinistres, l’archivage ou l’analyse.
• Optimisation des processus : Des données accessibles plus rapidement permettent d’accélérer les délais de traitement, de renforcer la traçabilité et d’améliorer l’efficacité globale des services concernés.
• Conformité facilitée et meilleure prise de décision : En structurant l’information extraite, l’OCR facilite les vérifications réglementaires (par exemple dans le cadre de la LCB-FT) et permet des décisions plus rapides et mieux documentées.

Grâce aux LLM (Large Language Models), Koncile va plus loin qu’un OCR traditionnel : la solution comprend le contenu des documents d’assurance, identifie automatiquement les informations pertinentes, et les intègre facilement dans vos outils existants (GED, logiciels de gestion des contrats ou des sinistres).