Logiciel de détection de fraude documentaire

La fraude documentaire désigne toute manipulation ou falsification d'un document officiel ou commercial, facture, contrat, pièce d'identité, fiche de paie, avis d’imposition, dans le but de tromper une organisation. Elle représente l'un des vecteurs de fraude les plus courants en entreprise, et sa détection manuelle reste difficile à grande échelle.

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Un outil de détection de fraude documentaire analyse automatiquement les documents reçus par une organisation, factures, justificatifs, contrats, pour identifier les signes de falsification ou d'incohérence. Contrairement à un contrôle manuel, il traite des volumes importants en temps réel, en s'appuyant sur des règles métier, des données de référence et des modèles d'analyse pour signaler les documents suspects avant qu'ils n'engendrent un préjudice.

Là où la plupart des outils se limitent à contrôler les patterns de fraude, Koncile ajoute une approche contextuelle : pour chaque type de document, la plateforme développe des modèles spécifiques avec des experts métiers, comptables, juristes, opérationnels, qui encodent les règles et les logiques propres à chaque contexte, et lui permettent de réaliser des vérifications de cohérence comme le ferait un expert humain. Elle ne se contente pas de relever les altérations d'un PDF ou les schémas anormaux, mais évalue si les informations d'un document sont fiables dans leur ensemble, en croisant les données entre elles et vis-à-vis des règles liées au secteur.

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Les documents les plus ciblés sont les factures fournisseurs, les fiches de paie, les relevés bancaires, les contrats et les attestations administratives. La falsification de document touche tous les secteurs, mais particulièrement la finance, les RH et les achats.

La fausse fiche de paie est l'un des documents les plus falsifiés, notamment dans les dossiers de crédit ou de location. Koncile s'appuie sur deux niveaux de contrôle : d'abord l'analyse des métadonnées du fichier, où les modifications laissent souvent des traces très visibles ; ensuite la vérification de cohérence des montants, cotisations, brut, net, qui nécessite une connaissance fine des règles de paie françaises. C'est pourquoi Koncile a été conçu avec des experts métiers : pour que ces contrôles réglementaires soient fiables et directement opérationnels.

Deux modes d'utilisation sont possibles. En accès direct, les documents sont déposés sur la plateforme Koncile : un score de fiabilité est calculé pour chacun, et une alerte est automatiquement générée pour tout document présentant un score élevé. En mode API, les documents sont envoyés directement au point de terminaison Koncile, qui retourne le score et les alertes associées.

Une détection efficace repose sur deux niveaux complémentaires : l'analyse des métadonnées du fichier, qui révèle les traces de modification, et la vérification sémantique des informations, qui détecte les incohérences internes même lorsque le document semble intact en surface. Il est aussi essentiel de définir des règles spécifiques à chaque type de document, les relations entre brut, net et cotisations sur une fiche de paie, par exemple, obéissent à des règles précises que l'outil doit connaître. C'est pourquoi Koncile développe ses modèles avec des experts métiers, pour des contrôles fiables et directement opérationnels. Enfin, la détection doit couvrir l'ensemble du flux documentaire entrant, et non uniquement les documents qui semblent suspects à première vue.

La mise en place commence par le choix du mode d'intégration : accès direct via la plateforme, ou connexion API pour brancher Koncile sur les systèmes existants de l'organisation (ERP, SIRH, portail de crédit…). Cette intégration est compatible avec des outils d'automatisation comme Zapier, n8n ou Power Automate. Vient ensuite la configuration des règles de contrôle propres à chaque type de document, qui se fait en langage naturel, sans développement spécifique. Chez Koncile, ce paramétrage est réalisé avec les experts métiers concernés : finance, RH et conformité pour que les modèles soient fiables et opérationnels dès le premier jour.